Vi är glada över att välkomna David Ruderman som vår senaste Senior Account Executive. Dave har över ett decenniums erfarenhet av att driva tillväxt i skärningspunkten mellan fintech, reglerade marknader och ny teknik. Han har byggt GTM-funktioner från grunden, slutit företagsavtal i branscher med hög tillit och arbetat över hela betalningsstacken för att skala upp snabbt, samtidigt som kundernas behov står i centrum. I takt med att vi växer Beams fotavtryck globalt behöver vi människor som kan arbeta snabbt, navigera i komplexitet och bygga system som håller. Med Daves erfarenhet inom nya branscher kommer vi att kunna stödja fler team som löser komplexa betalningsutmaningar med den tydlighet och de verktyg de behöver. Välkommen till teamet, Dave 🫡

De flesta pratar om att ersätta SWIFT. Men på plats ber betalningsteamen fortfarande om SWIFT-stöd varje dag Även om stablecoin-skenor kan vara snabbare, billigare och erbjuda transparens i realtid, tar de inte itu med de institutionella beroenden som definierar hur internationella betalningar faktiskt fungerar idag. Treasury-arbetsflöden, ERP-integrationer, revisionsprotokoll och lagstadgade rapporteringskrav är fortfarande djupt förankrade i den infrastruktur som SWIFT har standardiserat, särskilt dess meddelandeformat. över 150 biljoner dollar flödar genom SWIFT årligen. Och även om stablecoins avvecklade ~2,4 biljoner dollar i betalningsvolym under de senaste tre månaderna, förlitar sig de flesta företagsekonomiteam fortfarande på strukturerade betalningsmeddelanden för att stämma av medel, uppfylla interna kontrollkrav och tillfredsställa revisorer. ta MT103- och MT202-meddelanden. De är det strukturerade språk som banker, revisorer och finansiella system använder för att definiera och verifiera en betalning. MT103 tillhandahåller radartikeldetaljer för kreditöverföringar för enskilda kunder: vem som skickade pengarna, till vem, när, varför och hur mycket. MT202, däremot, underlättar överföringar mellan finansinstitut. de visas i SOC-revisioner, ERP-loggar och kontroller av leverantörers efterlevnad i hela den globala verksamheten. Globala betalningar bygger på budskap, inte på "rails" i sig. Det räcker inte att flytta pengar från punkt A till B. Företag måste också ta fram dokumentation som tillfredsställer ekonomi, efterlevnad och motparter. och för de flesta institutioner innebär det fortfarande Swift. Det är därför @beam_cash byggdes för att fungera. Vi stöder både första- och tredjeparts SWIFT-flöden, samtidigt som vi erbjuder alternativ som stablecoins, RTP, push-to-card och ACH. Globala betalningar brukade definieras av tillgång. I årtionden var den främsta utmaningen att få anslutning till rätt skenor. ansluta till SWIFT, förhandla om bankrelationer och integrera med regionala betalningsnätverk. Hastigheten var en skillnad. Om du kunde flytta pengar till fler marknader, snabbare än dina konkurrenter, hade du en fördel. Men den dynamiken har förändrats. Åtkomsten är nu en handelsvara. Stablecoins erbjuder tillståndslös global räckvidd. API:er abstraherar bort en gång komplexa integrationer. Dussintals leverantörer erbjuder nu gränsöverskridande anslutning i realtid. Att bara vara "on the rail" skiljer dig inte längre åt. Det viktiga är hur du använder rälsen: vilka du väljer, hur du sekvenserar dem och hur du hanterar undantag och efterlevnad längs vägen. I takt med att stablecoins och traditionell finans konvergerar går teamen från att fråga "Vilken järnväg ska vi använda?" till "Vilken järnväg är rätt för den här transaktionen?". just nu är det fortfarande SWIFT för det mesta i XB-transaktioner, men det förändras snabbt

De flesta pratar om att ersätta SWIFT. Men på plats ber betalningsteamen fortfarande om SWIFT-stöd varje dag Även om stablecoin-skenor kan vara snabbare, billigare och erbjuda transparens i realtid, tar de inte itu med de institutionella beroenden som definierar hur internationella betalningar faktiskt fungerar idag. Treasury-arbetsflöden, ERP-integrationer, revisionsprotokoll och lagstadgade rapporteringskrav är fortfarande djupt förankrade i den infrastruktur som SWIFT har standardiserat, särskilt dess meddelandeformat. över 150 biljoner dollar flödar genom SWIFT årligen. Och även om stablecoins avvecklade ~2,4 biljoner dollar i betalningsvolym under de senaste tre månaderna, förlitar sig de flesta företagsekonomiteam fortfarande på strukturerade betalningsmeddelanden för att stämma av medel, uppfylla interna kontrollkrav och tillfredsställa revisorer. ta MT103- och MT202-meddelanden. De är det strukturerade språk som banker, revisorer och finansiella system använder för att definiera och verifiera en betalning. MT103 tillhandahåller radartikeldetaljer för kreditöverföringar för enskilda kunder: vem som skickade pengarna, till vem, när, varför och hur mycket. MT202, däremot, underlättar överföringar mellan finansinstitut. de visas i SOC-revisioner, ERP-loggar och kontroller av leverantörers efterlevnad i hela den globala verksamheten. Globala betalningar bygger på budskap, inte på "rails" i sig. Det räcker inte att flytta pengar från punkt A till B. Företag måste också ta fram dokumentation som tillfredsställer ekonomi, efterlevnad och motparter. och för de flesta institutioner innebär det fortfarande Swift. Det är därför @beam_cash byggdes för att fungera. Vi stöder både första- och tredjeparts SWIFT-flöden, samtidigt som vi erbjuder alternativ som stablecoins, RTP, push-to-card och ACH. Globala betalningar brukade definieras av tillgång. I årtionden var den främsta utmaningen att få anslutning till rätt skenor. ansluta till SWIFT, förhandla om bankrelationer och integrera med regionala betalningsnätverk. Hastigheten var en skillnad. Om du kunde flytta pengar till fler marknader, snabbare än dina konkurrenter, hade du en fördel. Men den dynamiken har förändrats. Åtkomsten är nu en handelsvara. Stablecoins erbjuder tillståndslös global räckvidd. API:er abstraherar bort en gång komplexa integrationer. Dussintals leverantörer erbjuder nu gränsöverskridande anslutning i realtid. Att bara vara "on the rail" skiljer dig inte längre åt. Det viktiga är hur du använder rälsen: vilka du väljer, hur du sekvenserar dem och hur du hanterar undantag och efterlevnad längs vägen. I takt med att stablecoins och traditionell finans konvergerar går teamen från att fråga "Vilken järnväg ska vi använda?" till "Vilken järnväg är rätt för den här transaktionen?". just nu är det fortfarande SWIFT för det mesta i XB-transaktioner, men det förändras snabbt

Över 150 biljoner dollar passerar genom SWIFT varje år. Det är fortfarande ryggraden i den globala finansvärlden, men de flesta plattformar kämpar för att komma åt det med någon flexibilitet Beam har nu stöd för SWIFT-betalningar från första och tredje part så att plattformar kan flytta pengar i sitt eget eller sina användares namn, allt med full efterlevnad Tillsammans med stablecoins är det så vi hjälper team att flytta pengar snabbare från punkt A till punkt B

Betalningsvolymerna för stablecoin ökar. Efter Q1 ökade volymerna med 11% på kvartalsbasis, med ett genomsnitt på 747 miljarder dollar under april, maj och juni. Juni nådde 803 miljarder dollar i volym, den högsta månatliga summan som någonsin registrerats av Visa Onchain Analytics. Detta var den tredje månaden i rad med tillväxt och signalerar en accelererande efterfrågan på stablecoins som ett omedelbart avvecklingslager. Sedan januari har den totala volymen ökat med nästan 16 %, med över 100 miljarder dollar i ytterligare betalningsflöde. Den årliga körhastigheten närmar sig nu 9 biljoner dollar och återspeglar den ökande rollen för realtids, alltid på och programmerbara räls i den globala penningrörelsen.

Grundare pratar oavbrutet om att bygga framtiden. Vad vi pratar mindre om är vad vi ska göra när framtiden tar längre tid att komma än vi planerat. utförande OCH marknadstiming är namnet på spelet - det visar sig att "varför nu" i en VC-pitch faktiskt är vettigt ;) @beam_cash började med att sälja till kryptoplattformar för konsumenter, med omedelbar avstampning som utgångspunkt. Vi lade sedan till funktioner för omedelbar finansiering, vilket gjorde det möjligt att finansiera kryptoplånböcker som Venmo, Cashapp eller Robinhood. Tekniken fungerade enormt. Men vi var för tidiga – marknaden var inte mogen än. De få kryptoappar för konsumenter som fanns hade begränsad dragkraft. större delen av marknaden var NFT-centrerad. Det fanns inte tillräckligt med stablecoin-first-plattformar. Primitiva varelser som @privy_io var på väg ut på marknaden. Det fanns inga breakout-exempel som @slingmoney. Och bankerna, tillsynsmyndigheterna och administrationens ledarskap hjälpte inte till. Vi hade rätt produkt, men inte rätt timing. Så vi gjorde en hård omsvängning. Vi gick över till affärscentrerade betalningsflöden och fokuserade på vad som behövdes: att ge kryptoplattformar som @felixpago verktygen för att göra Treasury Flows kompatibla, snabba och programmerbara över både fiat- och kryptoskenor. vi gick djupt in i stablecoin-orkestrering, compliance-as-a-service och utökade vår inhemska bankkapacitet till icke-amerikanska företag. Istället för att fokusera på applikationslagren gick vi ett lager djupare. Den pivoten fungerade. Sedan dess har vi blivit backend för flera B2B-fintechs, neobanker och gränsöverskridande betalningsplattformar. Vi skalade volymen, utökade täckningen och mognade stacken. Under de senaste 6-8 månaderna har B2C stablecoin-plattformar tagit stor fart. Från plånböcker och investeringsappar till överföringsverktyg bygger fler team konsumentinriktade upplevelser som kräver enkel kryptoåtkomst under huven. de kommer till oss i horder och ber om den exakta produkten vi började med - omedelbar finansiering och utbetalningar för konsumentkrypto, jag menar, stablecoin-applikationer - via ett API. De flesta plattformar i vårt utrymme undviker detta, eller skjuter fiat-bearbetningsbördan på traditionella gateways... Men vi lutade oss in. För röran är där vallgraven är. De svåraste problemen inom infra är oftast de som man drar sig för eftersom de är röriga. ACH-debiteringar, bedrägeriövervakning, likviditetshantering, identitet etc. allt är svårt. Ändå ger vi värde däri. Så vi har tagit tillbaka vår första tjänst... Det som är gammalt är nytt igen... Vi har återinfört samma omedelbara in- och utbetalningsflöden för konsumentplattformar som vi skapade i början av turneringen. API:er för plug-and-play. Helt inbäddad efterlevnad. och mer är på gång. Marknaden är äntligen redo för det. Ibland är den mest värdefulla produkten den som du var tvungen att lägga på hyllan. Förfina sedan. Återinför sedan när tidpunkten är rätt.

Grundare pratar oavbrutet om att bygga framtiden. Vad vi pratar mindre om är vad vi ska göra när framtiden tar längre tid att komma än vi planerat. utförande OCH marknadstiming är namnet på spelet - det visar sig att "varför nu" i en VC-pitch faktiskt är vettigt ;) @beam_cash började med att sälja till kryptoplattformar för konsumenter, med omedelbar avstampning som utgångspunkt. Vi lade sedan till funktioner för omedelbar finansiering, vilket gjorde det möjligt att finansiera kryptoplånböcker som Venmo, Cashapp eller Robinhood. Tekniken fungerade enormt. Men vi var för tidiga – marknaden var inte mogen än. De få kryptoappar för konsumenter som fanns hade begränsad dragkraft. större delen av marknaden var NFT-centrerad. Det fanns inte tillräckligt med stablecoin-first-plattformar. Primitiva varelser som @privy_io var på väg ut på marknaden. Det fanns inga breakout-exempel som @slingmoney. Och bankerna, tillsynsmyndigheterna och administrationens ledarskap hjälpte inte till. Vi hade rätt produkt, men inte rätt timing. Så vi gjorde en hård omsvängning. Vi gick över till affärscentrerade betalningsflöden och fokuserade på vad som behövdes: att ge kryptoplattformar som @felixpago verktygen för att göra Treasury Flows kompatibla, snabba och programmerbara över både fiat- och kryptoskenor. vi gick djupt in i stablecoin-orkestrering, compliance-as-a-service och utökade vår inhemska bankkapacitet till icke-amerikanska företag. Istället för att fokusera på applikationslagren gick vi ett lager djupare. Den pivoten fungerade. Sedan dess har vi blivit backend för flera B2B-fintechs, neobanker och gränsöverskridande betalningsplattformar. Vi skalade volymen, utökade täckningen och mognade stacken. Under de senaste 6-8 månaderna har B2C stablecoin-plattformar tagit stor fart. Från plånböcker och investeringsappar till överföringsverktyg bygger fler team konsumentinriktade upplevelser som kräver enkel kryptoåtkomst under huven. de kommer till oss i horder och ber om den exakta produkten vi började med - omedelbar finansiering och utbetalningar för konsumentkrypto, jag menar, stablecoin-applikationer - via ett API. De flesta plattformar i vårt utrymme undviker detta, eller skjuter fiat-bearbetningsbördan på traditionella gateways... Men vi lutade oss in. För röran är där vallgraven är. De svåraste problemen inom infra är oftast de som man drar sig för eftersom de är röriga. ACH-debiteringar, bedrägeriövervakning, likviditetshantering, identitet etc. allt är svårt. Ändå ger vi värde däri. Så vi har tagit tillbaka vår första tjänst... Det som är gammalt är nytt igen... Vi har återinfört samma omedelbara in- och utbetalningsflöden för konsumentplattformar som vi skapade i början av turneringen. API:er för plug-and-play. Helt inbäddad efterlevnad. och mer är på gång. Marknaden är äntligen redo för det. Ibland är den mest värdefulla produkten den som du var tvungen att lägga på hyllan. Förfina sedan. Återinför sedan när tidpunkten är rätt.

Grundare pratar oavbrutet om att bygga framtiden. Vad vi pratar mindre om är vad vi ska göra när framtiden tar längre tid att komma än vi planerat. utförande OCH marknadstiming är namnet på spelet - det visar sig att "varför nu" i en VC-pitch faktiskt är vettigt ;) @beam_cash började med att sälja till kryptoplattformar för konsumenter, med omedelbar avstampning som utgångspunkt. Vi lade sedan till funktioner för omedelbar finansiering, vilket gjorde det möjligt att finansiera kryptoplånböcker som Venmo, Cashapp eller Robinhood. Tekniken fungerade enormt. Men vi var för tidiga – marknaden var inte mogen än. De få kryptoappar för konsumenter som fanns hade begränsad dragkraft. större delen av marknaden var NFT-centrerad. Det fanns inte tillräckligt med stablecoin-first-plattformar. Primitiva varelser som @privy_io var på väg ut på marknaden. Det fanns inga breakout-exempel som @slingmoney. Och bankerna, tillsynsmyndigheterna och administrationens ledarskap hjälpte inte till. Vi hade rätt produkt, men inte rätt timing. Så vi gjorde en hård omsvängning. Vi gick över till affärscentrerade betalningsflöden och fokuserade på vad som behövdes: att ge kryptoplattformar som @felixpago verktygen för att göra Treasury Flows kompatibla, snabba och programmerbara över både fiat- och kryptoskenor. vi gick djupt in i stablecoin-orkestrering, compliance-as-a-service och utökade vår inhemska bankkapacitet till icke-amerikanska företag. Istället för att fokusera på applikationslagren gick vi ett lager djupare. Den pivoten fungerade. Sedan dess har vi blivit backend för flera B2B-fintechs, neobanker och gränsöverskridande betalningsplattformar. Vi skalade volymen, utökade täckningen och mognade stacken. Under de senaste 6-8 månaderna har B2C stablecoin-plattformar tagit stor fart. Från plånböcker och investeringsappar till överföringsverktyg bygger fler team konsumentinriktade upplevelser som kräver enkel kryptoåtkomst under huven. de kommer till oss i horder och ber om den exakta produkten vi började med - omedelbar finansiering och utbetalningar för konsumentkrypto, jag menar, stablecoin-applikationer - via ett API. De flesta plattformar i vårt utrymme undviker detta, eller skjuter fiat-bearbetningsbördan på traditionella gateways... Men vi lutade oss in. För röran är där vallgraven är. De svåraste problemen inom infra är oftast de som man drar sig för eftersom de är röriga. ACH-debiteringar, bedrägeriövervakning, likviditetshantering, identitet etc. allt är svårt. Ändå ger vi värde däri. Så vi har tagit tillbaka vår första tjänst... Det som är gammalt är nytt igen... Vi har återinfört samma omedelbara in- och utbetalningsflöden för konsumentplattformar som vi skapade i början av turneringen. API:er för plug-and-play. Helt inbäddad efterlevnad. och mer är på gång. Marknaden är äntligen redo för det. Ibland är den mest värdefulla produkten den som du var tvungen att lägga på hyllan. Förfina sedan. Återinför sedan när tidpunkten är rätt.

Grundare pratar oavbrutet om att bygga framtiden. Vad vi pratar mindre om är vad vi ska göra när framtiden tar längre tid att komma än vi planerat. utförande OCH marknadstiming är namnet på spelet - det visar sig att "varför nu" i en VC-pitch faktiskt är vettigt ;) @beam_cash började med att sälja till kryptoplattformar för konsumenter, med omedelbar avstampning som utgångspunkt. Vi lade sedan till funktioner för omedelbar finansiering, vilket gjorde det möjligt att finansiera kryptoplånböcker som Venmo, Cashapp eller Robinhood. Tekniken fungerade enormt. Men vi var för tidiga – marknaden var inte mogen än. De få kryptoappar för konsumenter som fanns hade begränsad dragkraft. större delen av marknaden var NFT-centrerad. Det fanns inte tillräckligt med stablecoin-first-plattformar. Primitiva varelser som @privy_io var på väg ut på marknaden. Det fanns inga breakout-exempel som @slingmoney. Och bankerna, tillsynsmyndigheterna och administrationens ledarskap hjälpte inte till. Vi hade rätt produkt, men inte rätt timing. Så vi gjorde en hård omsvängning. Vi gick över till affärscentrerade betalningsflöden och fokuserade på vad som behövdes: att ge kryptoplattformar som @felixpago verktygen för att göra Treasury Flows kompatibla, snabba och programmerbara över både fiat- och kryptoskenor. vi gick djupt in i stablecoin-orkestrering, compliance-as-a-service och utökade vår inhemska bankkapacitet till icke-amerikanska företag. Istället för att fokusera på applikationslagren gick vi ett lager djupare. Den pivoten fungerade. Sedan dess har vi blivit backend för flera B2B-fintechs, neobanker och gränsöverskridande betalningsplattformar. Vi skalade volymen, utökade täckningen och mognade stacken. Under de senaste 6-8 månaderna har B2C stablecoin-plattformar tagit stor fart. Från plånböcker och investeringsappar till överföringsverktyg bygger fler team konsumentinriktade upplevelser som kräver enkel kryptoåtkomst under huven. de kommer till oss i horder och ber om den exakta produkten vi började med - omedelbar finansiering och utbetalningar för konsumentkrypto, jag menar, stablecoin-applikationer - via ett API. De flesta plattformar i vårt utrymme undviker detta, eller skjuter fiat-bearbetningsbördan på traditionella gateways... Men vi lutade oss in. För röran är där vallgraven är. De svåraste problemen inom infra är oftast de som man drar sig för eftersom de är röriga. ACH-debiteringar, bedrägeriövervakning, likviditetshantering, identitet etc. allt är svårt. Ändå ger vi värde däri. Så vi har tagit tillbaka vår första tjänst... Det som är gammalt är nytt igen... Vi har återinfört samma omedelbara in- och utbetalningsflöden för konsumentplattformar som vi skapade i början av turneringen. API:er för plug-and-play. Helt inbäddad efterlevnad. och mer är på gång. Marknaden är äntligen redo för det. Ibland är den mest värdefulla produkten den som du var tvungen att lägga på hyllan. Förfina sedan. Återinför sedan när tidpunkten är rätt.

Varför vill Uber använda stablecoins? @daniel_mottice, VD för @beam_cash, förklarar - Global skala -Effektivitet -Avkastning - Ökad hastighet för pengar 🎙️ Lyssna på det senaste avsnittet av Tokenized: 📷 Titta på YouTube: