Estamos emocionados de dar la bienvenida a David Ruderman como nuestro nuevo Ejecutivo de Cuentas Senior. Dave aporta más de una década de experiencia impulsando el crecimiento en la intersección de fintech, mercados regulados y tecnologías emergentes. Ha construido funciones de GTM desde cero, cerrado acuerdos empresariales en industrias de alta confianza y trabajado a lo largo de la pila de pagos para escalar rápidamente, todo mientras mantiene las necesidades del cliente en primer plano. A medida que expandimos la huella de Beam a nivel global, necesitamos personas que puedan operar con urgencia, navegar la complejidad y construir sistemas que perduren. Con la experiencia de Dave en industrias incipientes, podremos apoyar a más equipos que resuelven desafíos complejos de pagos con la claridad y las herramientas que necesitan. Bienvenido al equipo, Dave 🫡

la mayoría de la gente habla sobre reemplazar SWIFT. pero en la práctica, los equipos de pagos siguen pidiendo soporte para SWIFT todos los días. mientras que las infraestructuras de stablecoins pueden ser más rápidas, más baratas y ofrecer transparencia en tiempo real, no abordan las dependencias institucionales que definen cómo funcionan realmente los pagos internacionales hoy en día. los flujos de trabajo de tesorería, las integraciones de ERP, los protocolos de auditoría y los requisitos de informes regulatorios siguen estando profundamente anclados a la infraestructura que SWIFT ha estandarizado, especialmente sus formatos de mensajería. más de $150 billones fluyen a través de SWIFT anualmente. y aunque las stablecoins liquidaron ~$2.4 billones en volumen de pagos en los últimos tres meses, la mayoría de los equipos de finanzas empresariales aún dependen de mensajes de pago estructurados para reconciliar fondos, cumplir con los requisitos de control interno y satisfacer a los auditores. toma los mensajes MT103 y MT202. son el lenguaje estructurado que los bancos, auditores y sistemas financieros utilizan para definir y verificar un pago. MT103 proporciona detalles por línea para transferencias de crédito de un solo cliente: quién envió el dinero, a quién, cuándo, por qué y cuánto. MT202, en cambio, facilita las transferencias entre instituciones financieras. aparecen en auditorías SOC, registros de ERP y verificaciones de cumplimiento de proveedores en operaciones globales. los pagos globales se construyen sobre mensajes, no sobre "infraestructuras" per se. mover dinero de un punto A a un punto B no es suficiente. las empresas también necesitan producir documentación que satisfaga a finanzas, cumplimiento y contrapartes. y para la mayoría de las instituciones, eso aún significa SWIFT. por eso se construyó @beam_cash para interoperar. apoyamos tanto flujos SWIFT de primera como de tercera parte, mientras que también ofrecemos opciones como stablecoins, RTP, push-to-card y ACH. los pagos globales solían definirse por el acceso. durante décadas, el principal desafío era obtener conectividad a las infraestructuras adecuadas. conectarse a SWIFT, negociar relaciones bancarias e integrarse con redes de pago regionales. la velocidad era un diferenciador. si podías mover dinero a más mercados, más rápido que tus competidores, tenías una ventaja. pero esa dinámica ha cambiado. el acceso ahora está comoditizado. las stablecoins ofrecen un alcance global sin permisos. las APIs abstraen integraciones que antes eran complejas. docenas de proveedores ahora ofrecen conectividad en tiempo real y transfronteriza. simplemente estar "en la infraestructura" ya no te distingue. lo que importa es cómo usas las infraestructuras: cuáles eliges, cómo las secuencias y cómo gestionas excepciones y cumplimiento en el camino. a medida que las stablecoins y las finanzas tradicionales convergen, los equipos están pasando de preguntar "¿qué infraestructura deberíamos usar?" a "¿qué infraestructura es la adecuada para esta transacción?" en este momento, sigue siendo SWIFT en su mayoría en transacciones xb, pero eso está cambiando rápidamente.

la mayoría de la gente habla sobre reemplazar SWIFT. pero en la práctica, los equipos de pagos siguen pidiendo soporte para SWIFT todos los días. mientras que las infraestructuras de stablecoins pueden ser más rápidas, más baratas y ofrecer transparencia en tiempo real, no abordan las dependencias institucionales que definen cómo funcionan realmente los pagos internacionales hoy en día. los flujos de trabajo de tesorería, las integraciones de ERP, los protocolos de auditoría y los requisitos de informes regulatorios siguen estando profundamente anclados a la infraestructura que SWIFT ha estandarizado, especialmente sus formatos de mensajería. más de $150 billones fluyen a través de SWIFT anualmente. y aunque las stablecoins liquidaron ~$2.4 billones en volumen de pagos en los últimos tres meses, la mayoría de los equipos de finanzas empresariales aún dependen de mensajes de pago estructurados para reconciliar fondos, cumplir con los requisitos de control interno y satisfacer a los auditores. toma los mensajes MT103 y MT202. son el lenguaje estructurado que los bancos, auditores y sistemas financieros utilizan para definir y verificar un pago. MT103 proporciona detalles por línea para transferencias de crédito de un solo cliente: quién envió el dinero, a quién, cuándo, por qué y cuánto. MT202, en cambio, facilita las transferencias entre instituciones financieras. aparecen en auditorías SOC, registros de ERP y verificaciones de cumplimiento de proveedores en operaciones globales. los pagos globales se construyen sobre mensajes, no sobre "infraestructuras" per se. mover dinero de un punto A a un punto B no es suficiente. las empresas también necesitan producir documentación que satisfaga a finanzas, cumplimiento y contrapartes. y para la mayoría de las instituciones, eso aún significa SWIFT. por eso se construyó @beam_cash para interoperar. apoyamos tanto flujos SWIFT de primera como de tercera parte, mientras que también ofrecemos opciones como stablecoins, RTP, push-to-card y ACH. los pagos globales solían definirse por el acceso. durante décadas, el principal desafío era obtener conectividad a las infraestructuras adecuadas. conectarse a SWIFT, negociar relaciones bancarias e integrarse con redes de pago regionales. la velocidad era un diferenciador. si podías mover dinero a más mercados, más rápido que tus competidores, tenías una ventaja. pero esa dinámica ha cambiado. el acceso ahora está comoditizado. las stablecoins ofrecen un alcance global sin permisos. las APIs abstraen integraciones que antes eran complejas. docenas de proveedores ahora ofrecen conectividad en tiempo real y transfronteriza. simplemente estar "en la infraestructura" ya no te distingue. lo que importa es cómo usas las infraestructuras: cuáles eliges, cómo las secuencias y cómo gestionas excepciones y cumplimiento en el camino. a medida que las stablecoins y las finanzas tradicionales convergen, los equipos están pasando de preguntar "¿qué infraestructura deberíamos usar?" a "¿qué infraestructura es la adecuada para esta transacción?" en este momento, sigue siendo SWIFT en su mayoría en transacciones xb, pero eso está cambiando rápidamente.

Más de $150 billones se mueven a través de SWIFT cada año. Sigue siendo la columna vertebral de las finanzas globales, pero la mayoría de las plataformas luchan por acceder a él con flexibilidad. Beam ahora admite pagos SWIFT de primera y tercera parte para permitir que las plataformas muevan dinero en su nombre o en el de sus usuarios, todo con total cumplimiento. Combinado con stablecoins, es cómo estamos ayudando a los equipos a mover dinero más rápido del punto A al punto B.

Los volúmenes de pago de las stablecoins están aumentando. Después del primer trimestre, los volúmenes aumentaron un 11% trimestre tras trimestre, con un promedio de $ 747 mil millones en abril, mayo y junio. Junio alcanzó los USD 803 mil millones en volumen, el total mensual más alto jamás registrado por Visa Onchain Analytics. Este fue el tercer mes consecutivo de crecimiento y señala la aceleración de la demanda de stablecoins como capa de liquidación instantánea. Desde enero, el volumen total ha crecido casi un 16%, con más de 100.000 millones de dólares en flujo de pagos adicionales. La tasa de ejecución anualizada se acerca ahora a los 9 billones de dólares y refleja el papel cada vez mayor de los raíles en tiempo real, siempre activos y programables en el movimiento mundial del dinero.

Los fundadores hablan incesantemente de construir el futuro. De lo que hablamos menos es de qué hacer cuando el futuro tarda más en llegar de lo que planeamos. La ejecución Y el tiempo del mercado son el nombre del juego: resulta que el "por qué ahora" en un discurso de VC realmente tiene sentido ;) @beam_cash comenzó vendiendo en plataformas de criptomonedas de consumo, con la salida instantánea como punto de partida. luego agregamos capacidades de financiación instantánea, lo que permite financiar billeteras criptográficas como Venmo, Cashapp o Robinhood. La tecnología funcionó tremendamente. Pero era demasiado pronto: el mercado aún no estaba lo suficientemente maduro. Las pocas aplicaciones de criptomonedas de consumo que existían tenían una tracción limitada. la mayor parte del mercado estaba centrado en NFT. No había suficientes plataformas que dieran prioridad a las stablecoins. Primitivas como @privy_io acababan de salir al mercado. No hubo ejemplos de ruptura como @slingmoney. Y los bancos, los reguladores y el liderazgo de la administración no estaban ayudando. Teníamos el producto adecuado, pero no en el momento adecuado. Así que hicimos un giro duro. Cambiamos a flujos de pago centrados en el negocio y nos enfocamos en lo que se necesitaba: brindar a las plataformas de criptomonedas como @felixpago las herramientas para hacer que los flujos de tesorería cumplieran, fueran rápidos y programables tanto en rieles fiduciarios como criptográficos. profundizamos en la orquestación de stablecoins, el cumplimiento como servicio y la ampliación de nuestras capacidades bancarias nacionales a empresas no estadounidenses. En lugar de centrarnos en la capa de aplicación, fuimos más allá. Ese pivote funcionó. desde entonces, nos hemos convertido en el backend de varias fintechs B2B, neobancos y plataformas de pago transfronterizas. Escalamos el volumen, ampliamos la cobertura y maduramos la pila. En los últimos 6-8 meses, las plataformas de stablecoin B2C han cobrado un gran impulso. Desde billeteras y aplicaciones de inversión hasta herramientas de remesas, cada vez más equipos están creando experiencias orientadas al consumidor que requieren un simple acceso a las criptomonedas bajo el capó. están llegando a nosotros en hordas pidiendo el producto exacto con el que comenzamos: financiación instantánea y pagos para criptomonedas de consumo, es decir, aplicaciones de monedas estables, a través de una API. La mayoría de las plataformas en nuestro espacio evitan esto, o empujan la carga del procesamiento fiduciario a las pasarelas tradicionales... Pero nos inclinamos. Porque el desorden está donde está el foso. Los problemas más difíciles en Infra suelen ser los que más se evitan porque son desordenados. Débitos ACH, monitoreo de fraudes, gestión de liquidez, identidad, etc. todo duro. sin embargo, en ello aportamos valor. Así que hemos traído de vuelta nuestro primer servicio... Lo viejo vuelve a ser nuevo... Hemos reintroducido los mismos flujos de pago y entrada instantánea para las plataformas de consumo que creamos en las primeras entradas. API plug-and-play. Cumplimiento totalmente integrado. con más por venir. El mercado finalmente está listo para ello. A veces, el producto más valioso es el que tenías que dejar de lado. A continuación, refinar. A continuación, vuelva a introducir cuando sea el momento adecuado.

Los fundadores hablan incesantemente de construir el futuro. De lo que hablamos menos es de qué hacer cuando el futuro tarda más en llegar de lo que planeamos. La ejecución Y el tiempo del mercado son el nombre del juego: resulta que el "por qué ahora" en un discurso de VC realmente tiene sentido ;) @beam_cash comenzó vendiendo en plataformas de criptomonedas de consumo, con la salida instantánea como punto de partida. luego agregamos capacidades de financiación instantánea, lo que permite financiar billeteras criptográficas como Venmo, Cashapp o Robinhood. La tecnología funcionó tremendamente. Pero era demasiado pronto: el mercado aún no estaba lo suficientemente maduro. Las pocas aplicaciones de criptomonedas de consumo que existían tenían una tracción limitada. la mayor parte del mercado estaba centrado en NFT. No había suficientes plataformas que dieran prioridad a las stablecoins. Primitivas como @privy_io acababan de salir al mercado. No hubo ejemplos de ruptura como @slingmoney. Y los bancos, los reguladores y el liderazgo de la administración no estaban ayudando. Teníamos el producto adecuado, pero no en el momento adecuado. Así que hicimos un giro duro. Cambiamos a flujos de pago centrados en el negocio y nos enfocamos en lo que se necesitaba: brindar a las plataformas de criptomonedas como @felixpago las herramientas para hacer que los flujos de tesorería cumplieran, fueran rápidos y programables tanto en rieles fiduciarios como criptográficos. profundizamos en la orquestación de stablecoins, el cumplimiento como servicio y la ampliación de nuestras capacidades bancarias nacionales a empresas no estadounidenses. En lugar de centrarnos en la capa de aplicación, fuimos más allá. Ese pivote funcionó. desde entonces, nos hemos convertido en el backend de varias fintechs B2B, neobancos y plataformas de pago transfronterizas. Escalamos el volumen, ampliamos la cobertura y maduramos la pila. En los últimos 6-8 meses, las plataformas de stablecoin B2C han cobrado un gran impulso. Desde billeteras y aplicaciones de inversión hasta herramientas de remesas, cada vez más equipos están creando experiencias orientadas al consumidor que requieren un simple acceso a las criptomonedas bajo el capó. están llegando a nosotros en hordas pidiendo el producto exacto con el que comenzamos: financiación instantánea y pagos para criptomonedas de consumo, es decir, aplicaciones de monedas estables, a través de una API. La mayoría de las plataformas en nuestro espacio evitan esto, o empujan la carga del procesamiento fiduciario a las pasarelas tradicionales... Pero nos inclinamos. Porque el desorden está donde está el foso. Los problemas más difíciles en Infra suelen ser los que más se evitan porque son desordenados. Débitos ACH, monitoreo de fraudes, gestión de liquidez, identidad, etc. todo duro. sin embargo, en ello aportamos valor. Así que hemos traído de vuelta nuestro primer servicio... Lo viejo vuelve a ser nuevo... Hemos reintroducido los mismos flujos de pago y entrada instantánea para las plataformas de consumo que creamos en las primeras entradas. API plug-and-play. Cumplimiento totalmente integrado. con más por venir. El mercado finalmente está listo para ello. A veces, el producto más valioso es el que tenías que dejar de lado. A continuación, refinar. A continuación, vuelva a introducir cuando sea el momento adecuado.

Los fundadores hablan incesantemente de construir el futuro. De lo que hablamos menos es de qué hacer cuando el futuro tarda más en llegar de lo que planeamos. La ejecución Y el tiempo del mercado son el nombre del juego: resulta que el "por qué ahora" en un discurso de VC realmente tiene sentido ;) @beam_cash comenzó vendiendo en plataformas de criptomonedas de consumo, con la salida instantánea como punto de partida. luego agregamos capacidades de financiación instantánea, lo que permite financiar billeteras criptográficas como Venmo, Cashapp o Robinhood. La tecnología funcionó tremendamente. Pero era demasiado pronto: el mercado aún no estaba lo suficientemente maduro. Las pocas aplicaciones de criptomonedas de consumo que existían tenían una tracción limitada. la mayor parte del mercado estaba centrado en NFT. No había suficientes plataformas que dieran prioridad a las stablecoins. Primitivas como @privy_io acababan de salir al mercado. No hubo ejemplos de ruptura como @slingmoney. Y los bancos, los reguladores y el liderazgo de la administración no estaban ayudando. Teníamos el producto adecuado, pero no en el momento adecuado. Así que hicimos un giro duro. Cambiamos a flujos de pago centrados en el negocio y nos enfocamos en lo que se necesitaba: brindar a las plataformas de criptomonedas como @felixpago las herramientas para hacer que los flujos de tesorería cumplieran, fueran rápidos y programables tanto en rieles fiduciarios como criptográficos. profundizamos en la orquestación de stablecoins, el cumplimiento como servicio y la ampliación de nuestras capacidades bancarias nacionales a empresas no estadounidenses. En lugar de centrarnos en la capa de aplicación, fuimos más allá. Ese pivote funcionó. desde entonces, nos hemos convertido en el backend de varias fintechs B2B, neobancos y plataformas de pago transfronterizas. Escalamos el volumen, ampliamos la cobertura y maduramos la pila. En los últimos 6-8 meses, las plataformas de stablecoin B2C han cobrado un gran impulso. Desde billeteras y aplicaciones de inversión hasta herramientas de remesas, cada vez más equipos están creando experiencias orientadas al consumidor que requieren un simple acceso a las criptomonedas bajo el capó. están llegando a nosotros en hordas pidiendo el producto exacto con el que comenzamos: financiación instantánea y pagos para criptomonedas de consumo, es decir, aplicaciones de monedas estables, a través de una API. La mayoría de las plataformas en nuestro espacio evitan esto, o empujan la carga del procesamiento fiduciario a las pasarelas tradicionales... Pero nos inclinamos. Porque el desorden está donde está el foso. Los problemas más difíciles en Infra suelen ser los que más se evitan porque son desordenados. Débitos ACH, monitoreo de fraudes, gestión de liquidez, identidad, etc. todo duro. sin embargo, en ello aportamos valor. Así que hemos traído de vuelta nuestro primer servicio... Lo viejo vuelve a ser nuevo... Hemos reintroducido los mismos flujos de pago y entrada instantánea para las plataformas de consumo que creamos en las primeras entradas. API plug-and-play. Cumplimiento totalmente integrado. con más por venir. El mercado finalmente está listo para ello. A veces, el producto más valioso es el que tenías que dejar de lado. A continuación, refinar. A continuación, vuelva a introducir cuando sea el momento adecuado.

Los fundadores hablan incesantemente de construir el futuro. De lo que hablamos menos es de qué hacer cuando el futuro tarda más en llegar de lo que planeamos. La ejecución Y el tiempo del mercado son el nombre del juego: resulta que el "por qué ahora" en un discurso de VC realmente tiene sentido ;) @beam_cash comenzó vendiendo en plataformas de criptomonedas de consumo, con la salida instantánea como punto de partida. luego agregamos capacidades de financiación instantánea, lo que permite financiar billeteras criptográficas como Venmo, Cashapp o Robinhood. La tecnología funcionó tremendamente. Pero era demasiado pronto: el mercado aún no estaba lo suficientemente maduro. Las pocas aplicaciones de criptomonedas de consumo que existían tenían una tracción limitada. la mayor parte del mercado estaba centrado en NFT. No había suficientes plataformas que dieran prioridad a las stablecoins. Primitivas como @privy_io acababan de salir al mercado. No hubo ejemplos de ruptura como @slingmoney. Y los bancos, los reguladores y el liderazgo de la administración no estaban ayudando. Teníamos el producto adecuado, pero no en el momento adecuado. Así que hicimos un giro duro. Cambiamos a flujos de pago centrados en el negocio y nos enfocamos en lo que se necesitaba: brindar a las plataformas de criptomonedas como @felixpago las herramientas para hacer que los flujos de tesorería cumplieran, fueran rápidos y programables tanto en rieles fiduciarios como criptográficos. profundizamos en la orquestación de stablecoins, el cumplimiento como servicio y la ampliación de nuestras capacidades bancarias nacionales a empresas no estadounidenses. En lugar de centrarnos en la capa de aplicación, fuimos más allá. Ese pivote funcionó. desde entonces, nos hemos convertido en el backend de varias fintechs B2B, neobancos y plataformas de pago transfronterizas. Escalamos el volumen, ampliamos la cobertura y maduramos la pila. En los últimos 6-8 meses, las plataformas de stablecoin B2C han cobrado un gran impulso. Desde billeteras y aplicaciones de inversión hasta herramientas de remesas, cada vez más equipos están creando experiencias orientadas al consumidor que requieren un simple acceso a las criptomonedas bajo el capó. están llegando a nosotros en hordas pidiendo el producto exacto con el que comenzamos: financiación instantánea y pagos para criptomonedas de consumo, es decir, aplicaciones de monedas estables, a través de una API. La mayoría de las plataformas en nuestro espacio evitan esto, o empujan la carga del procesamiento fiduciario a las pasarelas tradicionales... Pero nos inclinamos. Porque el desorden está donde está el foso. Los problemas más difíciles en Infra suelen ser los que más se evitan porque son desordenados. Débitos ACH, monitoreo de fraudes, gestión de liquidez, identidad, etc. todo duro. sin embargo, en ello aportamos valor. Así que hemos traído de vuelta nuestro primer servicio... Lo viejo vuelve a ser nuevo... Hemos reintroducido los mismos flujos de pago y entrada instantánea para las plataformas de consumo que creamos en las primeras entradas. API plug-and-play. Cumplimiento totalmente integrado. con más por venir. El mercado finalmente está listo para ello. A veces, el producto más valioso es el que tenías que dejar de lado. A continuación, refinar. A continuación, vuelva a introducir cuando sea el momento adecuado.

¿Por qué Uber quiere usar stablecoins? @daniel_mottice, CEO de @beam_cash, explica - Escala global -Eficacia -Rendimiento - Aumento de la velocidad del dinero 🎙️ Escucha el último episodio de Tokenized: 📷 Ver en YouTube: