We zijn enthousiast om David Ruderman te verwelkomen als onze nieuwste Senior Account Executive. Dave brengt meer dan een decennium aan ervaring mee in het stimuleren van groei op het snijvlak van fintech, gereguleerde markten en opkomende technologieën. Hij heeft GTM-functies vanaf de grond opgebouwd, enterprise-deals gesloten in hoogvertrouwde sectoren en gewerkt aan de betalingsstack om snel op te schalen, terwijl hij de behoeften van de klant altijd vooropstelde. Naarmate we de voetafdruk van Beam wereldwijd uitbreiden, hebben we mensen nodig die met urgentie kunnen opereren, complexiteit kunnen navigeren en systemen kunnen bouwen die duurzaam zijn. Met Dave's ervaring in opkomende sectoren kunnen we meer teams ondersteunen die complexe betalingsuitdagingen oplossen met de helderheid en tools die ze nodig hebben. Welkom bij het team, Dave 🫡

de meeste mensen praten over het vervangen van SWIFT. maar ter plaatse vragen betalingsteams nog steeds elke dag om SWIFT-ondersteuning Hoewel stablecoin-rails sneller en goedkoper kunnen zijn en realtime transparantie kunnen bieden, gaan ze niet in op de institutionele afhankelijkheden die bepalen hoe internationale betalingen tegenwoordig werken. treasury-workflows, ERP-integraties, auditprotocollen en wettelijke rapportagevereisten zijn nog steeds diep verankerd in de infrastructuur die SWIFT heeft gestandaardiseerd, met name de berichtenformaten. jaarlijks stroomt er meer dan $ 150 biljoen via SWIFT. En hoewel stablecoins de afgelopen drie maanden ~$2,4 biljoen aan betalingsvolume hebben afgewikkeld, vertrouwen de meeste financiële teams van ondernemingen nog steeds op gestructureerde betalingsberichten om geld af te stemmen, te voldoen aan interne controlevereisten en auditors tevreden te stellen. neem MT103- en MT202-berichten. Ze zijn de gestructureerde taal die banken, auditors en financiële systemen gebruiken om een betaling te definiëren en te verifiëren. MT103 biedt regelitemdetails voor overboekingen van één klant: wie het geld heeft verzonden, naar wie, wanneer, waarom en hoeveel. MT202 daarentegen vergemakkelijkt overdrachten tussen financiële instellingen. ze verschijnen in SOC-audits, ERP-logboeken en nalevingscontroles van leveranciers in wereldwijde activiteiten. Wereldwijde betalingen zijn gebaseerd op berichten, niet per se op "rails". geld verplaatsen van punt A naar B is niet genoeg. Ondernemingen moeten ook documentatie produceren die voldoet aan finance, compliance en tegenpartijen. en voor de meeste instellingen betekent dat nog steeds SWIFT. Daarom is @beam_cash gebouwd om samen te werken. we ondersteunen zowel SWIFT-stromen van eerste als derde partijen, terwijl we ook opties bieden zoals stablecoins, RTP, push-to-card en ACH. Wereldwijde betalingen werden vroeger gedefinieerd door toegang. Decennialang was de belangrijkste uitdaging het verkrijgen van connectiviteit met de juiste rails. bedrading naar SWIFT, onderhandelen over bankrelaties en integreren met regionale betalingsnetwerken. Snelheid was een onderscheidende factor. Als je geld naar meer markten kon verplaatsen, sneller dan je concurrenten, had je een voorsprong. Maar die dynamiek is veranderd. Toegang is nu gemeengoed. Stablecoins bieden een wereldwijd bereik zonder toestemming. API's abstraheren ooit complexe integraties. Tientallen providers bieden nu realtime, grensoverschrijdende connectiviteit aan. Gewoon "op de rail" zijn onderscheidt je niet langer. Het gaat erom hoe u de rails gebruikt: welke u kiest, hoe u ze rangschikt en hoe u onderweg omgaat met uitzonderingen en naleving. Naarmate stablecoins en traditionele financiën samenkomen, verschuiven teams van de vraag "welke rail moeten we gebruiken?" naar "welke rail is geschikt voor deze transactie?" op dit moment is het nog steeds voor het grootste deel SWIFT in xb-transacties, maar dat verandert snel

Er gaat jaarlijks meer dan $150T door SWIFT. Het is nog steeds de ruggengraat van de wereldwijde financiën, maar de meeste platforms hebben moeite om er met enige flexibiliteit toegang toe te krijgen. Beam ondersteunt nu eerste- en derde-partij SWIFT-betalingen, zodat platforms geld kunnen verplaatsen in hun naam of die van hun gebruikers, allemaal met volledige naleving. In combinatie met stablecoins is dit hoe we teams helpen om geld sneller van punt A naar punt B te verplaatsen.

De betalingsvolumes van stablecoins stijgen. Na Q1 stegen de volumes met 11% ten opzichte van het voorgaande kwartaal, met een gemiddelde van $747 miljard in april, mei en juni. Juni bereikte $803 miljard aan volume, het hoogste maandtotaal ooit geregistreerd door Visa Onchain Analytics. Dit was de derde opeenvolgende maand van groei en duidt op een versnelde vraag naar stablecoins als een instant afrekenlaag. Sinds januari is het totale volume met bijna 16% gegroeid, met meer dan $100 miljard aan extra betalingsstroom. De jaarlijkse run rate nadert nu $9 biljoen en weerspiegelt de toenemende rol van real-time, altijd beschikbare en programmeerbare rails in de wereldwijde geldbeweging.

oprichters praten eindeloos over het bouwen van de toekomst. wat we minder bespreken is wat te doen wanneer de toekomst langer op zich laat wachten dan we hadden gepland. uitvoering EN markt timing zijn de naam van het spel - het blijkt dat de "waarom nu" in een VC-pitch eigenlijk zinvol is ;) @beam_cash begon met verkopen aan consumenten crypto-platforms, met instant offramping als startpunt. we hebben toen instant funding mogelijkheden toegevoegd, waardoor crypto wallets gefinancierd kunnen worden zoals Venmo, Cashapp of Robinhood. de technologie werkte geweldig. maar we waren te vroeg - de markt was nog niet volwassen genoeg. de paar consumenten crypto-apps die bestonden hadden beperkte tractie. het merendeel van de markt was NFT-gecentreerd. er waren niet genoeg stablecoin-eerste platforms. primitieve zoals @privy_io kwamen net op de markt. er waren geen doorbraakvoorbeelden zoals @slingmoney. en de banken, regelgevers & het leiderschap van de administratie hielpen niet. we hadden het juiste product, maar niet de juiste timing. dus maakten we een harde pivot. we schakelden over naar business-centrische betalingsstromen infrastructuur en concentreerden ons op wat nodig was: crypto-platforms zoals @felixpago de tools geven om treasury-stromen compliant, snel en programmeerbaar te maken over zowel fiat als crypto rails. we gingen diep in stablecoin orchestratie, compliance-as-a-service, en breidden onze binnenlandse bankcapaciteiten uit naar niet-US bedrijven. in plaats van ons te concentreren op de applicatielaag, gingen we een laag dieper. die pivot werkte. sindsdien zijn we de backend geworden voor verschillende B2B fintechs, neobanken en grensoverschrijdende betalingsplatforms. we hebben het volume opgeschaald, de dekking uitgebreid en de stack volwassen gemaakt. in de afgelopen 6-8 maanden hebben B2C stablecoin-platforms aanzienlijke momentum gekregen. van wallets en investeringsapps tot remittance-tools, meer teams bouwen consumentenervaringen die eenvoudige crypto-toegang onder de motorkap vereisen. ze komen in hordes naar ons toe en vragen om het exacte product waarmee we begonnen - instant funding en uitbetalingen voor consumenten crypto, ik bedoel, stablecoin toepassingen - via één API. de meeste platforms in onze ruimte vermijden dit, of duwen de fiat verwerkingslast op traditionele gateways... maar wij gingen ervoor. omdat de rommel is waar de moat is. de moeilijkste problemen in infrastructuur zijn meestal de problemen waar de meesten zich voor terugtrekken omdat ze rommelig zijn. ACH debits, fraudebewaking, liquiditeitsbeheer, identiteit, enz. allemaal moeilijk. en toch bieden wij daar waarde. dus hebben we onze eerste dienst teruggebracht... wat oud is, is weer nieuw... we hebben dezelfde instant pay-in en payout stromen voor consumentenplatforms heringevoerd die we in de vroege innings hebben gebouwd. plug-and-play API's. volledig ingebedde compliance. met meer in het verschiet. de markt is er eindelijk klaar voor.

oprichters praten eindeloos over het bouwen van de toekomst. wat we minder bespreken is wat te doen wanneer de toekomst langer op zich laat wachten dan we hadden gepland. uitvoering EN markt timing zijn de naam van het spel - het blijkt dat de "waarom nu" in een VC-pitch eigenlijk zinvol is ;) @beam_cash begon met verkopen aan consumenten crypto-platforms, met instant offramping als startpunt. we hebben toen instant funding mogelijkheden toegevoegd, waardoor crypto wallets gefinancierd kunnen worden zoals Venmo, Cashapp of Robinhood. de technologie werkte geweldig. maar we waren te vroeg - de markt was nog niet volwassen genoeg. de paar consumenten crypto-apps die bestonden hadden beperkte tractie. het merendeel van de markt was NFT-gecentreerd. er waren niet genoeg stablecoin-eerste platforms. primitieve zoals @privy_io kwamen net op de markt. er waren geen doorbraakvoorbeelden zoals @slingmoney. en de banken, regelgevers & het leiderschap van de administratie hielpen niet. we hadden het juiste product, maar niet de juiste timing. dus maakten we een harde pivot. we schakelden over naar business-centrische betalingsstromen infrastructuur en concentreerden ons op wat nodig was: crypto-platforms zoals @felixpago de tools geven om treasury-stromen compliant, snel en programmeerbaar te maken over zowel fiat als crypto rails. we gingen diep in stablecoin orchestratie, compliance-as-a-service, en breidden onze binnenlandse bankcapaciteiten uit naar niet-US bedrijven. in plaats van ons te concentreren op de applicatielaag, gingen we een laag dieper. die pivot werkte. sindsdien zijn we de backend geworden voor verschillende B2B fintechs, neobanken en grensoverschrijdende betalingsplatforms. we hebben het volume opgeschaald, de dekking uitgebreid en de stack volwassen gemaakt. in de afgelopen 6-8 maanden hebben B2C stablecoin-platforms aanzienlijke momentum gekregen. van wallets en investeringsapps tot remittance-tools, meer teams bouwen consumentenervaringen die eenvoudige crypto-toegang onder de motorkap vereisen. ze komen in hordes naar ons toe en vragen om het exacte product waarmee we begonnen - instant funding en uitbetalingen voor consumenten crypto, ik bedoel, stablecoin toepassingen - via één API. de meeste platforms in onze ruimte vermijden dit, of duwen de fiat verwerkingslast op traditionele gateways... maar wij gingen ervoor. omdat de rommel is waar de moat is. de moeilijkste problemen in infrastructuur zijn meestal de problemen waar de meesten zich voor terugtrekken omdat ze rommelig zijn. ACH debits, fraudebewaking, liquiditeitsbeheer, identiteit, enz. allemaal moeilijk. en toch bieden wij daar waarde. dus hebben we onze eerste dienst teruggebracht... wat oud is, is weer nieuw... we hebben dezelfde instant pay-in en payout stromen voor consumentenplatforms heringevoerd die we in de vroege innings hebben gebouwd. plug-and-play API's. volledig ingebedde compliance. met meer in het verschiet. de markt is er eindelijk klaar voor.

oprichters praten eindeloos over het bouwen van de toekomst. wat we minder bespreken is wat te doen wanneer de toekomst langer op zich laat wachten dan we hadden gepland. uitvoering EN markt timing zijn de naam van het spel - het blijkt dat de "waarom nu" in een VC-pitch eigenlijk zinvol is ;) @beam_cash begon met verkopen aan consumenten crypto-platforms, met instant offramping als startpunt. we hebben toen instant funding mogelijkheden toegevoegd, waardoor crypto wallets gefinancierd kunnen worden zoals Venmo, Cashapp of Robinhood. de technologie werkte geweldig. maar we waren te vroeg - de markt was nog niet volwassen genoeg. de paar consumenten crypto-apps die bestonden hadden beperkte tractie. het merendeel van de markt was NFT-gecentreerd. er waren niet genoeg stablecoin-eerste platforms. primitieve zoals @privy_io kwamen net op de markt. er waren geen doorbraakvoorbeelden zoals @slingmoney. en de banken, regelgevers & het leiderschap van de administratie hielpen niet. we hadden het juiste product, maar niet de juiste timing. dus maakten we een harde pivot. we schakelden over naar business-centrische betalingsstromen infrastructuur en concentreerden ons op wat nodig was: crypto-platforms zoals @felixpago de tools geven om treasury-stromen compliant, snel en programmeerbaar te maken over zowel fiat als crypto rails. we gingen diep in stablecoin orchestratie, compliance-as-a-service, en breidden onze binnenlandse bankcapaciteiten uit naar niet-US bedrijven. in plaats van ons te concentreren op de applicatielaag, gingen we een laag dieper. die pivot werkte. sindsdien zijn we de backend geworden voor verschillende B2B fintechs, neobanken en grensoverschrijdende betalingsplatforms. we hebben het volume opgeschaald, de dekking uitgebreid en de stack volwassen gemaakt. in de afgelopen 6-8 maanden hebben B2C stablecoin-platforms aanzienlijke momentum gekregen. van wallets en investeringsapps tot remittance-tools, meer teams bouwen consumentenervaringen die eenvoudige crypto-toegang onder de motorkap vereisen. ze komen in hordes naar ons toe en vragen om het exacte product waarmee we begonnen - instant funding en uitbetalingen voor consumenten crypto, ik bedoel, stablecoin toepassingen - via één API. de meeste platforms in onze ruimte vermijden dit, of duwen de fiat verwerkingslast op traditionele gateways... maar wij gingen ervoor. omdat de rommel is waar de moat is. de moeilijkste problemen in infrastructuur zijn meestal de problemen waar de meesten zich voor terugtrekken omdat ze rommelig zijn. ACH debits, fraudebewaking, liquiditeitsbeheer, identiteit, enz. allemaal moeilijk. en toch bieden wij daar waarde. dus hebben we onze eerste dienst teruggebracht... wat oud is, is weer nieuw... we hebben dezelfde instant pay-in en payout stromen voor consumentenplatforms heringevoerd die we in de vroege innings hebben gebouwd. plug-and-play API's. volledig ingebedde compliance. met meer in het verschiet. de markt is er eindelijk klaar voor.

oprichters praten eindeloos over het bouwen van de toekomst. wat we minder bespreken is wat te doen wanneer de toekomst langer op zich laat wachten dan we hadden gepland. uitvoering EN markt timing zijn de naam van het spel - het blijkt dat de "waarom nu" in een VC-pitch eigenlijk zinvol is ;) @beam_cash begon met verkopen aan consumenten crypto-platforms, met instant offramping als startpunt. we hebben toen instant funding mogelijkheden toegevoegd, waardoor crypto wallets gefinancierd kunnen worden zoals Venmo, Cashapp of Robinhood. de technologie werkte geweldig. maar we waren te vroeg - de markt was nog niet volwassen genoeg. de paar consumenten crypto-apps die bestonden hadden beperkte tractie. het merendeel van de markt was NFT-gecentreerd. er waren niet genoeg stablecoin-eerste platforms. primitieve zoals @privy_io kwamen net op de markt. er waren geen doorbraakvoorbeelden zoals @slingmoney. en de banken, regelgevers & het leiderschap van de administratie hielpen niet. we hadden het juiste product, maar niet de juiste timing. dus maakten we een harde pivot. we schakelden over naar business-centrische betalingsstromen infrastructuur en concentreerden ons op wat nodig was: crypto-platforms zoals @felixpago de tools geven om treasury-stromen compliant, snel en programmeerbaar te maken over zowel fiat als crypto rails. we gingen diep in stablecoin orchestratie, compliance-as-a-service, en breidden onze binnenlandse bankcapaciteiten uit naar niet-US bedrijven. in plaats van ons te concentreren op de applicatielaag, gingen we een laag dieper. die pivot werkte. sindsdien zijn we de backend geworden voor verschillende B2B fintechs, neobanken en grensoverschrijdende betalingsplatforms. we hebben het volume opgeschaald, de dekking uitgebreid en de stack volwassen gemaakt. in de afgelopen 6-8 maanden hebben B2C stablecoin-platforms aanzienlijke momentum gekregen. van wallets en investeringsapps tot remittance-tools, meer teams bouwen consumentenervaringen die eenvoudige crypto-toegang onder de motorkap vereisen. ze komen in hordes naar ons toe en vragen om het exacte product waarmee we begonnen - instant funding en uitbetalingen voor consumenten crypto, ik bedoel, stablecoin toepassingen - via één API. de meeste platforms in onze ruimte vermijden dit, of duwen de fiat verwerkingslast op traditionele gateways... maar wij gingen ervoor. omdat de rommel is waar de moat is. de moeilijkste problemen in infrastructuur zijn meestal de problemen waar de meesten zich voor terugtrekken omdat ze rommelig zijn. ACH debits, fraudebewaking, liquiditeitsbeheer, identiteit, enz. allemaal moeilijk. en toch bieden wij daar waarde. dus hebben we onze eerste dienst teruggebracht... wat oud is, is weer nieuw... we hebben dezelfde instant pay-in en payout stromen voor consumentenplatforms heringevoerd die we in de vroege innings hebben gebouwd. plug-and-play API's. volledig ingebedde compliance. met meer in het verschiet. de markt is er eindelijk klaar voor.

Waarom wil Uber stablecoins gebruiken? @daniel_mottice, CEO van @beam_cash, legt uit - Wereldwijde schaal - Efficiëntie - Rendement - Verhoogde geldcirculatie 🎙️ Luister naar de nieuwste aflevering van Tokenized: 📷 Kijk op YouTube: